Джерело коштів та підтвердження адреси

Proof of Address and Source of Funds Confirmation

Які документи приймаються в якості підтвердження адреси?

Ми приймаємо такі документи для підтвердження адреси:

Податкові чеки, що дійсні протягом 1 року.
Заяви про іпотеку.
Листування з державним органом щодо отримання допомоги, такої як пенсія, допомога з безробіття, житлова допомога тощо.
Рахунок за кабельне телебачення (але не від компаній супутникового телебачення).
Рахунок за стаціонарний телефон.
Витяг з банку із зазначенням дати видачі та ПІБ особи (документ повинен бути не старшим 3 місяців).
Комунальні рахунки за газ, електрику, воду, інтернет тощо, прив'язані до власності (документ не повинен бути старшим 3 місяців).
Чинний договір оренди, підписаний орендодавцем та орендарем.
Виписка за кредитною карткою, видана банком.
Лист від визнаного державного органу (будь-яка кореспонденція державного зразка не старше 3 місяців).

Будь ласка, зверніть увагу:

документ повинен містити ваше повне ім'я та домашню адресу;
якщо ваш документ мовою, яка не підтримується KYCaid, ви можете надати нам його нотаріально завірений переклад.

Вимоги до документів, що підтверджують адресу:

Документ має бути виданий протягом останніх трьох місяців із видимою датою видачі.
Документ не подряпаний, не заплямований і не має надривів.
Повне ім'я користувача, дата народження, підпис та інша важлива інформація є і може бути прочитана.
Документ повинен відповідати вимогам, викладеним у статті “Які документи вважаються підтвердженням адреси?”.

Що таке "Джерело коштів"?

“Джерело коштів” означає кошти, які ви використовуєте у конкретній транзакції. Ми зобов'язані запитувати у вас підтвердження джерела коштів, які ви використовуєте в транзакціях, тому що нам необхідно переконатися, що ці кошти були отримані вами законним шляхом. Цей обов'язок відповідає стандартній світовій практиці, формалізованої Групою розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей.

Чому я зобов'язаний надавати підтвердження джерела коштів?

Kuna є зобов'язаною особою відповідно до законодавства про ПВД/ФТ.

У зв'язку з цим у деяких випадках від користувачів може знадобитися підтвердження джерела коштів для транзакцій. Це додатковий захід контролю за обігом коштів та гарантія фінансової безпеки для всіх учасників відносин.

Якщо ви не надасте нам підтвердження джерела коштів, ми не зможемо повноцінно надати вам послуги та маємо право відмовити вам у наданні послуг.

Які документи приймаються як підтвердження джерела коштів?

Ось кілька прикладів SoF (зверніть увагу, цей список не є вичерпним):

Вид доходу	Підтверджуючі документи
Заробітна плата/пенсія	Виписка з банку, яка підтверджує зарплату/пенсію, зараховану протягом останніх 3 місяців Свідоцтво від роботодавця про нараховану та сплачену зарплату за останні 3 місяці Податкова декларація з попереднього податкового року Офіційний документ про отримання пенсії від уряду
Дохід від самозайнятості	Рахунки-фактури за послуги самозайнятої особи Договори/угоди про надання послуг як самозайнята особа Виписки з банку, які показують зарахування оплати протягом останніх 12 місяців Податкова декларація з попереднього податкового року
Накопичення	Виписка з рахунку збережень за останні 3 місяці
Бізнес	Виписки про дивіденди Виписка з банківського рахунку, що показує виплати дивідендів або бізнес-платежі Остання перевірена звітність компанії Податкова декларація за попередній податковий рік
Інвестиції	Виписка від постачальника інвестицій Виписка з банку, яка показує розрахунки від постачальника інвестицій Інші виписки або документи, що підтверджують дохід від інвестицій
Торгівля	Виписки з історії торгів/транзакцій за останні 3 місяці з інших бірж Виписка з банку, що показує зняття прибутку від торгів за останні 3 місяці Податкова декларація з попереднього податкового року
Нерухомість/майно	Договір купівлі-продажу/розрахунковий лист/лист від нотаріуса чи юриста, що підтверджує продаж майна Копії земельного кадастру/правовстановлюючого документа на нерухомість/майно Підписаний договір оренди/лізингу Витяг з банку, що показує орендні платежі, розрахунки від продажу нерухомості Квитанції про оренду
Пожертви/Подарунки/Спадщина	Копія заповіту Підписаний лист виконавця заповіту Договір дарування/підписаний лист дарувальника про дар/пожертву Витяг з банку із зазначенням банківського депозиту спадщини/дару/пожертви
Позики/Кредити	Договір позики/іпотеки із зазначенням суми позики та плану погашення Витяг з банку із зазначенням кредиту/іпотечного депозиту на ваш рахунок
Азартні ігри	Розміщені ставки/історія ставок/звіти про історію транзакцій за останні 3 місяці; Витяг з банку, що показує зняття прибутку від азартних ігор за останні 3 місяці Податкова декларація за попередній податковий рік

Статі за темою:

Чому необхідно проходити верифікацію акаунту?

Як розпочати процес верифікації та все про рівні верифікації

Вимоги до фотографій/документів що завантажуються

Чому верифікація була відхилена?

Liveness Check - біометричний тест