Источник средств и подтверждение адреса

Proof of Address and Source of Funds Confirmation

Какие документы принимаются в качестве подтверждения адреса?

Мы принимаем следующие документы в качестве подтверждения адреса:

Налоговые чеки, действительные в течение 1 года.
Заявление об ипотеке.
Переписка с государственным органом относительно получения пособий, таких как пенсия, пособие по безработице, жилищное пособие и т. д.
Счет за кабельное телевидение (но не от компаний спутникового телевидения).
Счет за стационарный телефон.
Выписка из банка с указанием даты выдачи и ФИО лица (документ должен быть не старше 3 месяцев).
Коммунальные счета за газ, электричество, воду, интернет и т.д., привязанные к собственности (документ не должен быть старше 3 месяцев).
Действующий договор аренды, подписанный арендодателем и арендатором.
Выписка по кредитной карте, выданная банком.
Письмо от признанного государственного органа (любая корреспонденция государственного образца не старше 3 месяцев).

Пожалуйста, обратите внимание:

документ должен содержать ваше полное имя и домашний адрес;
если ваш документ на языке, который не поддерживается KYCaid, вы можете предоставить нам его нотариально заверенный перевод.

Что такое “Источник средств”?

Термин “Источник средств” означает средства, которые вы используете в конкретной транзакции. Мы обязаны запрашивать у вас подтверждение источника средств, которые вы используете в транзакциях, так как нам необходимо убедиться, что данные средства были получены вами законным путем. Эта обязанность корреспондирует стандартной мировой практике, формализованной Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.

Почему я обязан предоставлять подтверждение источника средств?

Kuna является обязанным лицом в соответствии с законодательством о ПОД/ФТ.

В связи с этим в некоторых случаях от пользователей может потребоваться подтверждение источника средств для транзакций. Это дополнительная мера по контролю за оборотом средств и гарантия финансовой безопасности для всех участников отношений.

Если вы не предоставите нам подтверждение источника средств, мы не сможем полноценно оказать вам услуги и имеем право отказать вам в предоставлении услуг.

Какие документы принимаются в качестве подтверждения источника средств?

Вот несколько примеров SoF (обратите внимание, этот список не является исчерпывающим):

Вид дохода	Подтверждающие документы
Зарплата/пенсия	Выписка из банка, подтверждающая зарплату/пенсию, зачисленную за последние 3 месяца Свидетельство от работодателя о начисленной и уплаченной зарплате за последние 3 месяца Налоговая декларация по предыдущему налоговому году Официальный документ о получении пенсии от правительства
Доход от самозанятости	Счета-фактуры за услуги самозанятого лица Договоры/соглашения о предоставлении услуг как самозанятое лицо Выписки из банка, показывающие зачисление оплаты за последние 12 месяцев Налоговая декларация по предыдущему налоговому году
Сбережения	Выписка из счета сбережений за последние 3 месяца
Бизнес	Выписки о дивидендах Выписка с банковского счета, показывающая выплаты дивидендов или бизнес-платежи Последняя проверенная отчетность компании Налоговая декларация за предыдущий налоговый год
Инвестиции	Выписка от поставщика инвестиций Выписка из банка, показывающая расчеты от поставщика инвестиций Прочие выписки или документы, подтверждающие доход от инвестиций
Торговля	Выписки из истории торгов/транзакций за последние 3 месяца из других бирж Выписка из банка, показывающая снятие прибыли от торгов за последние 3 месяца Налоговая декларация по предыдущему налоговому году
Недвижимость/Имущество	Договор купли-продажи/расчетное письмо/письмо от нотариуса или юриста, подтверждающее продажу имущества Копии земельного кадастра/правоустанавливающего документа на недвижимость/имущество Подписанный договор аренды/лизинга Выписка из банка, показывающая арендные платежи, расчеты от продажи недвижимости Квитанции об аренде
Пожертвования/Подарки/Наследство	Копия завещания Подписанное письмо исполнителя завещания Договор дарения/подписанное письмо дарителя о даре/пожертвовании Выписка из банка с указанием банковского депозита наследства/дара/пожертвования
Займы/Кредиты	Договор займа/ипотеки с указанием суммы займа и плана погашения Выписка из банка с указанием кредита/ипотечного депозита на ваш счет
Азартные игры	Размещенные ставки/история ставок/отчеты об истории транзакций за последние 3 месяца; Выписка из банка, показывающая снятие прибыли от азартных игр за последние 3 месяца Налоговая декларация за предыдущий налоговый год

Статьи по теме:

Почему необходимо проходить верификацию аккаунта?

Как начать процесс верификации и все об уровнях верификации

Требования к загружаемым фотографиям/документам

Liveness Check - биометрический тест

Почему верификация была отклонена?